Ngân hàng phối hợp xử lý các giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo

Hệ thống ngân hàng đã cảnh báo cho người dùng, ngăn chặn giao dịch có nguy cơ bị lừa đảo với số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng. Các ngân hàng sẽ phối hợp chặt chẽ hơn thông qua sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý các tài khoản, hoặc thẻ có giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo.

Đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản liên quan đến các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo. Các đối tượng lừa đảo thường có xu hướng chuyển tiền lòng vòng qua rất nhiều ngân hàng khác nhau. Thực tế này đòi hỏi các ngân hàng thương mại phải có sự phối hợp chặt chẽ để xử lý, truy vết dòng tiền. Dựa vào sổ tay hướng dẫn, các bên sẽ thống nhất được một quy trình tiếp nhận, xác minh và xử lý khi có yêu cầu hỗ trợ liên quan đến các giao dịch đáng ngờ.

Ông Nguyễn Minh Phương - Trưởng tiểu ban quản lý rủi ro, Chi hội thẻ ngân hàng cho biết: "Ngoài việc Ngân hàng Nhà nước có hệ thống cảnh báo ngân hàng, sổ tay này giúp cho việc xử lý sau đó nếu khách hàng đã thực hiện các giao dịch nghi ngờ rủi ro để các đơn vị thành viên có thể dừng lại hoặc xử lý ngay lập tức trong thời gian ngắn nhất. Việc này mang lại một môi trường an toàn, tốt nhất cho việc giao dịch thẻ cũng như các giao dịch chuyển khoản".

Bà Lê Thị Hồng Nhung - Phó Trưởng phòng Trung tâm giám sát vận hành dịch vụ Napas chia sẻ: "Có thể ở giao dịch đầu tiên khách hàng cảnh báo với ngân hàng, chúng tôi không ngăn chặn được ngay với giao dịch đó. Tuy nhiên, chúng tôi có thể loại trừ những tài khoản đó ra khỏi hệ thống ngân hàng cũng như ngăn chặn được những dòng tiền tiếp theo, tức là ngăn chặn các giao dịch lừa đảo tiếp theo".

Theo dự kiến, các ngân hàng sẽ đưa sổ tay vào quy trình nội bộ, đào tạo cho các bộ phận như tổng đài, quản trị rủi ro, pháp chế… để chuẩn hoá quy trình triển khai, tăng tự động hoá và truy vết dòng tiền có nghi ngờ lừa đảo.

Ông Nguyễn Quốc Hùng - Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nhận định: "Sẽ hạn chế việc khi dòng tiền vào tài khoản và chuyển đi sang các tài khoản khác và chuyển nhiều tài khoản, cùng một lúc các tổ chức tín dụng có thể phối hợp với nhau. Trước hết rà soát lại tài khoản đó có phải là gian lận, lừa đảo không, nếu có biểu hiện gian lận, lừa đảo có thể lập tức giữ lại tài khoản này để dòng tiền lừa đảo ấy không ra ngoài được".

Hiệp hội ngân hàng cũng cho biết sẽ phối hợp chặt chẽ hơn với Bộ Công an để ngăn chặn và xử lý kịp thời các giao dịch lừa đảo, góp phần bảo vệ quyền lợi chính đáng của khách hàng và đảm bảo an toàn hệ thống thanh toán.

Nguồn: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm