បានទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការក្លែងបន្លំរាប់ពាន់ សូមអរគុណដល់ប្រព័ន្ធជូនដំណឹងគណនី SIMO

ប្រព័ន្ធព្រមានគណនីក្លែងបន្លំរបស់ឧស្សាហកម្មធនាគារបានជួយការពាររាប់ពាន់លានដុងក្នុងប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ។

នៅថ្ងៃទី 17 ខែវិច្ឆិកាលោក Pham Anh Tuan ប្រធាននាយកដ្ឋានទូទាត់ - ធនាគាររដ្ឋ (SBV) បាននិយាយថាបន្ទាប់ពីជាង 4 ខែនៃការអនុវត្តប្រព័ន្ធព្រមានគណនីក្លែងបន្លំ (SIMO) អតិថិជនជាង 610,000 បានផ្អាកឬលុបចោលប្រតិបត្តិការយ៉ាងសកម្មបន្ទាប់ពីទទួលបានការព្រមានអំពីហានិភ័យដែលមានចំនួនទឹកប្រាក់សរុបជាង 2,300 ពាន់លានដុង។

ប្រព័ន្ធព្រមានទាន់ពេលវេលា

SIMO គឺជាវេទិកាកណ្តាលសម្រាប់ការចែករំលែកព័ត៌មានអំពីគណនីក្លែងបន្លំដែលសង្ស័យរវាងធនាគារ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងភ្នាក់ងារនិយតកម្ម។ លក្ខណៈពិសេសនៃការរកឃើញគណនីក្លែងបន្លំដែលសង្ស័យរបស់ធនាគារដំណើរការដោយផ្អែកលើការតភ្ជាប់ដោយផ្ទាល់ជាមួយប្រព័ន្ធ SIMO ។

ប្រព័ន្ធធនាគារជូនដំណឹងដោយស្វ័យប្រវត្តិដល់ម្ចាស់គណនី នៅពេលដែលវារកឃើញសញ្ញាមិនធម្មតា។ រូបថត៖ LE TINH

ស្ថិតិបង្ហាញថាករណីរាប់ពាន់បានជៀសវាងការខូចខាតដោយសារប្រព័ន្ធព្រមានទាន់ពេលវេលា។ ថ្មីៗនេះ អាជីវកម្មមួយនៅទីក្រុងហូជីមិញ បានទទួលសារក្លែងក្លាយ និងការហៅទូរស័ព្ទដោយអះអាងថាជាដៃគូទាក់ទងនឹងកម្មវិធីសហប្រតិបត្តិការអប់រំ។ ដោយសារតែការជឿទុកចិត្តលើដៃគូ អាជីវកម្មនេះបានផ្ទេរប្រាក់ជាង 145 លានដុងពីគណនីរបស់ខ្លួននៅធនាគារអាស៊ីពាណិជ្ជ (ACB ) ទៅគណនីផ្ទាល់ខ្លួននៅធនាគារមួយផ្សេងទៀត។ ដរាបណាសញ្ញាមិនធម្មតាត្រូវបានរកឃើញ អ្នកតំណាងអាជីវកម្មបានទាក់ទង ACB ដើម្បីស្នើសុំជំនួយ។

ACB បាននិយាយថាភ្លាមៗបន្ទាប់ពីទទួលបានសំណើ ធនាគារបានពិនិត្យមើលប្រតិបត្តិការភ្លាមៗ ហើយប្រៀបធៀបវាជាមួយនឹងទិន្នន័យព្រមានពីការក្លែងបន្លំ។ បន្ទាប់មក វាបានផ្ញើសំណើបង្កកទៅធនាគារទទួលផល។ សូមអរគុណដល់ដំណើរការសំរបសំរួលរហ័ស លុយត្រូវបានរក្សាទុកនៅថ្ងៃដដែល ជួយអាជីវកម្មជៀសវាងការខាតបង់។

តំណាង ACB បាននិយាយថា ធនាគារបានបង្កើតស្រទាប់ការពារដោយស្វ័យប្រវត្តិជាច្រើន ដែលក្នុងនោះប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់ទៅកាន់គណនីក្នុងបញ្ជីព្រមាននឹងត្រូវបញ្ឈប់ជាបណ្តោះអាសន្ន ដើម្បីសុំឱ្យអតិថិជនពិនិត្យមើលព័ត៌មានរបស់ពួកគេឡើងវិញ។ ក្នុងរយៈពេល 9 ខែដំបូងនៃឆ្នាំនេះ ACB បានទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការជាង 30,000 ដែលមានសញ្ញានៃភាពមិនប្រក្រតី ការពារដោយសុវត្ថិភាពដល់អតិថិជនជាង 2,000 ពាន់លានដុង។

មិនត្រឹមតែ ACB ប៉ុណ្ណោះទេ ធនាគារពាណិជ្ជផ្សេងទៀតក៏បានកត់ត្រានូវប្រសិទ្ធភាពច្បាស់លាស់ផងដែរ បន្ទាប់ពីបានដាក់ពង្រាយឧបករណ៍ព្រមាន។ អគ្គនាយករងនៃធនាគារពាណិជ្ជភាគហ៊ុនវៀតណាមសម្រាប់ឧស្សាហកម្ម និងពាណិជ្ជកម្ម ( VietinBank ) លោក Tran Cong Quynh Lan បាននិយាយថា មុខងារព្រមាននៅលើកម្មវិធីផ្ទេរប្រាក់បានជួយអតិថិជនជាង 173,000 លុបចោលប្រតិបត្តិការភ្លាមៗ ដែលស្មើនឹងជាង 320 ពាន់លានដុងដែលត្រូវបានការពារ។

ជាពិសេស នៅពេលដែលអតិថិជនផ្ទេរប្រាក់តាមរយៈកម្មវិធី VietinBank iPay Mobile ប្រព័ន្ធនឹងពិនិត្យ និងព្រមានភ្លាមៗ ប្រសិនបើគណនីរបស់អ្នកទទួលបង្ហាញសញ្ញានៃហានិភ័យ ដូចជាព័ត៌មានមិនស៊ីគ្នានឹងមូលដ្ឋានទិន្នន័យប្រជាជនជាតិ ការទទួលប្រាក់ពីគណនីគួរឱ្យសង្ស័យជាច្រើន ឬស្ថិតក្នុងបញ្ជីព្រមានរបស់អាជ្ញាធរ។ បន្ទាប់មក អតិថិជនមានទិន្នន័យគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីសម្រេចថាតើត្រូវបន្ត ឬបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការ។ លោក Quynh Lan បានសង្កត់ធ្ងន់ថា ធនាគារគ្រាន់តែផ្តល់ការព្រមានអំពីហានិភ័យប៉ុណ្ណោះ មិនរារាំងប្រតិបត្តិការដោយស្វ័យប្រវត្តិ ដើម្បីធានាបាននូវគំនិតផ្តួចផ្តើមរបស់អតិថិជននោះទេ។

ដូចគ្នានេះដែរ ធនាគារវិនិយោគ និងអភិវឌ្ឍន៍វៀតណាម ( BIDV ) បាននិយាយថា អតិថិជនរបស់ខ្លួនជាង 95,500 បានសម្រេចចិត្តលុបចោលប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់របស់ពួកគេ បន្ទាប់ពីទទួលបានការព្រមាន។ ដោយសារតែនោះ ពួកគេបានជៀសវាងការខាតបង់យ៉ាងសំខាន់សរុបចំនួន 438 ពាន់លានដុង។

ទន្ទឹមនឹងនេះ ធនាគារ Tien Phong (TPBank) គឺជាអង្គភាពចុងក្រោយបង្អស់ដែលដាក់ពង្រាយមុខងារនៃការព្រមានអំពីគណនីក្លែងបន្លំដែលសង្ស័យនៅគ្រប់បណ្តាញប្រតិបត្តិការទាំងអស់ ចាប់ពីកម្មវិធីរបស់ធនាគារ រហូតដល់ប្រព័ន្ធ ATM និងប្រតិបត្តិការក្រៅបញ្ជរ។ ប្រព័ន្ធនេះជួយអតិថិជនរកឃើញសញ្ញាដំបូងនៃគណនីអ្នកទទួលផលមិនប្រក្រតី ដោយការពារការក្លែងបន្លំយ៉ាងសកម្មតាំងពីដំបូង។

ក្រុមឆ្លើយតបរហ័សដើម្បីដោះស្រាយប្រតិបត្តិការក្លែងបន្លំ

យោងតាមលោក Pham Anh Tuan ក្នុងបរិបទប្រព័ន្ធទូទាត់របស់វៀតណាមកំពុងអភិវឌ្ឍក្នុងល្បឿនដ៏លឿនបំផុតនៅក្នុងតំបន់ ការគ្រប់គ្រងការក្លែងបន្លំបានក្លាយជាបញ្ហាប្រឈមជាងពេលណាៗទាំងអស់។ មាន​ករណី​ដែល​ប្រាក់​ត្រូវ​បាន​ផ្ទេរ​តាម​ធនាគារ​ជាង 20 ក្នុង​ពេល​តែ​ប៉ុន្មាន​នាទី​ប៉ុណ្ណោះ ដែល​ធ្វើ​ឱ្យ​ការ​តាមដាន​មាន​ការ​លំបាក​ខ្លាំង​ណាស់។

ប្រព័ន្ធ SIMO ត្រូវបានដាក់ពង្រាយដើម្បីបង្កើតបរិយាកាសទូទាត់ប្រកបដោយសុវត្ថិភាព និងតម្លាភាព។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ដើម្បីកាត់បន្ថយការក្លែងបន្លំបន្ថែមទៀត ការយល់ស្របគឺត្រូវការជាចាំបាច់រវាងធនាគារដើម្បីការពារអតិថិជន។ ជាការពិត វានៅតែមានគណនីជាច្រើនដែលមិនទាន់បានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពទិន្នន័យពេញលេញ។

លោក Tuan បានមានប្រសាសន៍ថា "វាចាំបាច់ដើម្បីពង្រឹងការគ្រប់គ្រងពីការបើកគណនី ការបើកកាបូប រហូតដល់ការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការមិនធម្មតា ដំណើរការសម្របសម្រួលដោយស្វ័យប្រវត្តិរវាងធនាគារ។

យោងតាមលោកបណ្ឌិត Nguyen Quoc Hung អនុប្រធាន និងជាអគ្គលេខានៃសមាគមធនាគារវៀតណាម ដើម្បីបង្កើនប្រសិទ្ធភាពនៃការទប់ស្កាត់ការក្លែងបន្លំ ស្ថាប័នឥណទាន និងអង្គភាពពាក់ព័ន្ធចាំបាច់ត្រូវចាត់តាំងចំណុចបង្គោលដើម្បីចូលរួមក្នុង "ក្រុមឆ្លើយតបរហ័ស" 24/7 ដើម្បីសម្របសម្រួលក្នុងការដោះស្រាយប្រតិបត្តិការក្លែងបន្លំក្នុងពេលវេលាជាក់ស្តែង។ ពិនិត្យ បំពេញ និងបន្ថែមបទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុងដែលទាក់ទងនឹងដំណើរការទទួល និងដោះស្រាយមតិកែលម្អរបស់អតិថិជន។

ទន្ទឹមនឹងនេះ ចាំបាច់ត្រូវធ្វើស្តង់ដារទិន្នន័យ ទម្រង់បែបបទ និងដំណើរការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានរវាងធនាគារ អន្តរការីការទូទាត់ និងអាជ្ញាធរ ព្រមទាំងពង្រឹងការសម្របសម្រួលជាមួយប៉ូលីសក្នុងការផ្ទៀងផ្ទាត់ និងដោះស្រាយសំណុំរឿង។ នេះនឹងរួមចំណែកដល់ការកាត់បន្ថយការក្លែងបន្លំ និងការបោកប្រាស់ក្នុងវិស័យធនាគារ ដែលកាន់តែមានភាពស្មុគ្រស្មាញ និងស្មុគស្មាញ។

តាមពិត ធនាគារមួយចំនួនបានទទួលស្គាល់បញ្ហានេះ ហើយកំពុងពង្រឹងមុខងារប្រឆាំងការក្លែងបន្លំ។ ជាឧទាហរណ៍ ធនាគារ Vietcombank ទើបតែបានពង្រីកលក្ខណៈពិសេសនៃការព្រមានគណនីអ្នកទទួលជាមួយនឹងសញ្ញានៃការសង្ស័យថាមានការក្លែងបន្លំ (VCB Alert) សម្រាប់ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់នៅក្នុងធនាគារនៅលើ VCB Digibank និងនៅតាមបញ្ជរ។

នៅពេលដែលអតិថិជនធ្វើប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអ៊ីនធឺណិត ប្រព័ន្ធនឹងចេញការព្រមានដោយស្វ័យប្រវត្តិ ប្រសិនបើគណនីរបស់អ្នកទទួលបង្ហាញសញ្ញាដូចជា៖ ព័ត៌មានអ្នកទទួលមិនត្រូវគ្នានឹងមូលដ្ឋានទិន្នន័យប្រជាជនជាតិ។ គណនីអ្នកទទួលគឺស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីព្រមានរបស់ភ្នាក់ងាររដ្ឋមានសមត្ថកិច្ច។ គណនីអ្នកទទួលគឺស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីហានិភ័យដែលសង្ស័យ...

ក្នុងករណីប្រតិបត្តិការនៅបញ្ជរ បុគ្គលិក Vietcombank នឹងជូនដំណឹងយ៉ាងសកម្មដល់អតិថិជន នៅពេលដែលគណនីរបស់អ្នកទទួលបង្ហាញសញ្ញាគួរឱ្យសង្ស័យស្រដៀងគ្នា។ ដោយផ្អែកលើព័ត៌មានព្រមាន អតិថិជនអាចសម្រេចចិត្តយ៉ាងសកម្មថាតើត្រូវបន្តប្រតិបត្តិការឬអត់។

ជាមួយ TPBank ប្រព័ន្ធថ្មីនឹងកំណត់អត្តសញ្ញាណគណនីអ្នកទទួលដែលជាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងអាកប្បកិរិយាក្លែងបន្លំ ឬស្ថិតក្នុងបញ្ជីផ្ទៀងផ្ទាត់ហានិភ័យខ្ពស់ ដោយហេតុនេះចេញការព្រមានសម្រាប់ធនាគារក្នុងការបដិសេធយ៉ាងសកម្មក្នុងដំណើរការប្រតិបត្តិការ ដែលមានន័យថាអតិថិជនមិនអាចធ្វើការផ្ទេរប្រាក់ក្នុងទម្រង់ណាមួយឡើយ។ អ្នកតំណាងរបស់ TPBank បាននិយាយថា "វិធីសាស្រ្តជាស្រទាប់នេះជួយការពារអ្នកប្រើប្រាស់យ៉ាងសកម្មដោយមិនប៉ះពាល់ដល់ប្រតិបត្តិការស្របច្បាប់ ដោយធានាឱ្យមានតុល្យភាពរវាងសុវត្ថិភាព និងបទពិសោធន៍របស់អតិថិជនគ្មានថ្នេរ"។

"ធនាគារពាណិជ្ជធំ និងតូចរាប់សិបបានបើកដំណើរការមុខងារព្រមាន បន្ទាប់ពីធនាគាររដ្ឋបានដាក់ពង្រាយប្រព័ន្ធ SIMO ។ ធនាគារមួយចំនួនក៏បានភ្ជាប់ដោយផ្ទាល់ទៅនឹងទិន្នន័យរបស់ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ - A05 ដើម្បីធ្វើពិពិធកម្មប្រភពព្រមាន។

ប្រភព៖ https://nld.com.vn/chan-hang-tram-ngan-giao-dich-dang-ngo-196251117213755753.htm